客户尽职调查 (CDD)

反洗钱方案总支出的近 60% 被用于 KYC/CDD 流程

薄弱的“了解您的客户”（KYC）/客户尽职调查（CDD） 方案将对整个反洗钱 (AML) 方案产生深远影响。当流程由人工执行、不一致且对于客户的相关风险缺乏完整视图时，尤其难以满足不断变化的监管环境的要求。控制与复杂性不足将导致监管审查、客户满意度受损以及潜在罚款。

技术创新与打击金融犯罪方面的专长强强结合

NICE Actimize 的 KYC/CDD 解决方案运用最新技术创新，覆盖整个生命周期，包括加入新客户、进行中的客户尽职调查和增强尽职调查 (EDD) 流程。智能自动化、人工智能和机器学习与 KYC/CDD 领域专长相结合，提高运营效率，创建全面的客户风险视图。KYC/CDD 解决方案功能丰富，包括：

• 一个迎合各业务部门、地区和管辖区独特需求的灵活平台

• 一套精选第三方数据连接器

• 利用 Entity Insights 提供直观、全面的实体风险视图，大大提升分析员的效率

• 借助人工智能实现客户风险预测评分，便于准确的高风险客户管理

• 具备模拟功能，方便轻松开展影响分析

• 与可疑活动监测 (SAM)、观察名单筛选 (WLF) 与 ActOne 案例管理功能整合，造就全面的 KYC-AML 方案

• 通过安全云托管分析服务 ActimizeWatch 进行扩展，实现数据驱动型机器学习