重新思考反洗钱新时代的数据
事实证明，反洗钱 (AML) 操作中使用的传统技术 在应对现代挑战时存在不足。金融机构 (FI) 正在探索人工智能 (AI) 和机器学习 (ML) 等新技术，以期改善反洗钱计划的效率和效果。
数据构成了反洗钱的基础，并且对于应用人工智能和机器学习技术将更为 关键。但数据的利用还不够充分，因为金融机构要应对常见的数据 管理挑战，而交易数量和速度的不断增长又加剧了这些 挑战。监管机构对模型风险管理的审查正迫使金融机构重新考虑 自己的数据管理方法。很多金融机构都会借此机会作出改变， 打破数据孤岛并简化数据架构。