彻底改变交易监察模式和报告可疑活动

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​合规团队专用自主反洗钱操作

合规部门已经到了临界点。如今的洗钱和恐怖主义融资风险突如其来，而且变化多端。为了领先一步并应对复杂的监管与法律形势，反洗钱软件解决方案必须精确识别和报告可疑交易，减少误报。

反洗钱团队必须完全转变工作模式，否则将面临越来越高的风险、罚款和声誉损害。为了实现这种转变，反洗钱解决方案必须帮助合规团队提高智能化，减少工作量。

NICE Actimize 可疑活动监测 (SAM) 解决方案

NICE Actimize 可疑活动监测 (SAM) 解决方案结合前沿技术和多年人工反洗钱专长，帮助确保精确的警报检测、提高团队生产力并降低合规计划成本。反洗钱自动化解决方案集人工智能、机器学习和机器人流程自动化 (RPA) 于一体，能够实现检测、评分、警报、工作流处理和可疑活动报告的端对端覆盖。因此，反洗钱部门可以更高效地监控可疑活动，确保关注正确的问题和风险，实现流程自动化并保留最终决定权。

自主交易监控

NICE Actimize 利用人工指导的监督和无监督机器学习，为合规团队提供一种独特的分析方法。该方法包含基于规则的开箱即用模型，具有智能细分、自动模拟以及概要分析功能，可以识别已知风险情景；同时，还具备全新的预测与异常分析功能，便于发现先前未知的洗钱风险。这有助于识别账户与实体之间的隐藏关系，满足监管合规要求。

可行动的分析

具有敏捷性的规则分析和自动化阈值管理替代了繁杂的人工调优工作，使得团队能够适应快速变化的攻击趋势，并对新监管法规作出及时响应。模型始终保持最新，以应对不断变化的反洗钱类型，同时确保系统得到优化，减少误报。

以实体为中心的操作

直观的一览表利用可视化洞察分析和呈现方式，提供以实体为中心的视图，使调查更加快速高效。自动化的调查流程、提升的工作流生产力和预测能力使得团队能够节约花在低级管理工作上的时间，提高调查的准确性和速度

高效的反洗钱自动化

在使用机器人流程自动化 (RPA) 时，操作的自动化和高效率缩短了提交可疑活动报告 (SAR) 所需的时间，进而空出人手以便专注于更有价值的任务。这也减少或消除了对冗余硬件和其他昂贵 IT 模块的需求。因此，团队可以更轻松地将业务智能功能应用到数据上，以具有成本效益的方式测试、调优和验证系统设置。

优化警报质量，减少报警数量

将误报次数减少 30%。NICE Actimize 为您提供自主反洗钱交易监控功能。该功能整合人类智能与机器学习技术，能防范每日隐藏在数百万交易机构流程中的已知和未知风险。

• 这种独特的多阶段分析法结合开箱即用模型和动态概要分析功能，可以识别已知风险情景、发现此前未知的洗钱风险、探索账户之间的隐藏关系，并帮助遵守法规要求。

• 简单的调优工具由机器学习分析驱动，具备智能细分、智能同行分组和模拟功能，提供更精确的检测分析

• 运用预构建且经现场测试的检测模型，这些模型具备灵活敏捷的动态机器学习功能，足以检测出银行、金融、证券、保险、博彩、赌场和非银行金融机构内快速变化的风险情景。

• 技术易获取且易于理解，给予团队和监管机构完全的系统透明度

• 高质量警报让团队能够集中精力调查首要问题

• 自动报告与监管申报功能简化了“反洗钱”合规要求。

自主调查有助推动生产力、提高效率和增加商业价值

将调查时间缩短 70%。NICE Actimize 支持调查过程的各个阶段。我们的综合案例管理平台将能提高员工生产力，帮助您经济高效地履行监管义务。

• 快速了解调查历史，收集证据，通过可视化的方式呈现调查结果和见解形成结论。

• 将信息整合到单一实体视图中，向调查员呈现相关信息，提高调查效率。

• 利用机器人流程自动化功能，消除人工搜索第三方数据的工作。

• 标准化反洗钱流程、定制综合工作流、增强质量保证与案例管理功能，让公司能够建立标准流程和遵守“反洗钱”法规，实现自动且经济高效的合规。

• 让调查员能够集中精力处理首要且符合可疑活动报告条件的警报。

• 自动化调查流程与支持功能汇集不同来源的数据和自动填充内容，提供可疑活动报告 (SAR) 表、 货币交易报告 (CTR) 表和其它全球金融情报机构 (FIU) 表的自动在线申报，提高调查的准确性和速度。

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