自主化反洗钱

贵机构当前的反洗钱控制措施是否支持您灵活快速地应对新威胁?

NICE Actimize 统一反洗钱解决方案套件拥有可扩展的开放架构，可随您的组织一同发展和扩展，以提供长期投资保护。借助最新的技术创新，可以智能高效地关联金融犯罪活动。我们“无处不在的分析”（analytics everywhere）方法意味着我们系统的每一层都针对调优、检测和调查构建了全面的开箱即用分析覆盖。因此，您将获得更优质的警报，减少误报并且轻松完成调优、测试、数据获取，以及模型部署。我们的自给型解决方案可帮助您自信地制定明智的决策，同时促进业务发展。

​KYC Xpress

针对受 2019 新冠肺炎疫情影响的个人和企业的需求和财务状况，各国政府和中央银行纷纷实施经济救助方案，例如美国的《冠状病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES 法案）和英国的《新冠肺炎疫情期间企业扶持计划》。这导致贷款申请量前所未有地暴增，需要加快“了解客户”（KYC）流程，但这些流程往往是人工处理的，非常耗时。

为缓解金融服务机构目前承受的沉重负担，Nice Actimize 推出了 KYC Xpress。这是一种部署方便的解决方案，独特地将自动化工具与丰富的客户情报结合，可在加快了解客户工作的同时确保遵守强制性的监管合规要求。

​客户尽职调查（CDD）

在整个生命周期都为了解客户/客户尽职调查流程提供完整且一致的服务覆盖，包括提供重新评估客户风险、定期审查和强化尽职调查 (EDD) 服务。公司可以无缝执行识别、管理和缓解客户相关风险的工作。分析师将其与可疑活动监控 (SAM) 和制裁名单过滤 (WLF) 结合使用，可以轻松执行审查，即时查看所有客户数据、关系、历史活动和先前的警报，并自动筛选所有相关实体。

可疑活动监控（SAM)

支持全程覆盖检测、评分、警报、工作流处理和报告可疑活动。关注正确的问题和风险，并自动执行流程，同时支持分析师自信地制定最终决策。分析师将其与客户尽职调查 (CDD) 结合使用，可以立即查看客户的职业、实益拥有人、预期活动等信息。

​制裁名单过滤（WLF）

对照制裁名单过滤客户、相关方和交易，识别政治敏感人物（PEP），以免交易涉及受制裁实体或禁运商品。提供独特的转写和模糊匹配分析、智能评分以及警报整合功能，以生成高质量的匹配，降低误报。审查人员将其与 CDD 结合使用，可以轻松地深入挖掘客户详细信息。

​可疑交易活动报告（STAR）

自动执行并优化向全球司法管辖区报告可疑活动的流程，包括网上立案流程。

货币交易报告（CTR）

全程管理在美国金融犯罪执法网（FinCEN）报告货币交易报告 (CTR) 和金融工具日志 (MILS) 的事宜。

加密货币情报

CipherTrace Armada™ 提供了披露高风险加密货币盲点所需的关键情报，使您的“了解客户”流程能够在启用虚拟资产服务提供商 (VASP)之前检测并发现他们，并揭露系统中可能已经存在的虚拟资产服务提供商。

CipherTrace Armada 为最大数量的虚拟资产服务提供商提供最全面的数据来源，是对可疑活动监控（SAM）工作的补充，可以最全面地了解与加密实体之间的交易往来付款相关的所有风险。

由 X-Sight 提供的反洗钱专用 ActimizeWatch

一种安全的云托管分析服务，可通过主动监控分析性能提供敏锐的金融犯罪检测。这种服务利用机器学习和自动化来优化规则和模型，以快速检测瞬息万变的形势。

贸易洗钱 (TBML)

犯罪分子使用跨境贸易转移非法所得的财务收益时，就会发生贸易洗钱（TBML）。目前，在交易文档严重依赖纸张，并且人员、公司、船舶等具有多种指涉格式，混乱无序的情况下容易产生漏洞。由于这是当今大多数贸易洗钱流程的典型情况，金融服务机构必须调整其反洗钱计划以应对这种日益增长的威胁。

Complidata 文档自动检索解决方案实现了纸质流程的数字化并迅速达到高准确度，无需在出现新型文档或在现有格式发生变化时对系统进行再培训。Complidata 新增了必要的情报，可以对贸易的所有利益相关方进行合规风险检查。这些情报包括双重用途商品监控、船舶监控、危险信号等。

各行业反洗钱方案

现金服务企业反洗钱解决方案。一套成熟的反洗钱解决方案，帮助现金服务企业建立并执行合规的流程和程序。